01. БАНКОВСКИЕ КРЕДИТЫ

КРЕДИТНАЯ ЛИНИЯ

Продукт позволяет сохранять денежные средства в обороте Компании, а финансовые разрывы сокращать за счет использования лимита кредитования. Погашение задолженности в рамках кредитной линии происходит по распоряжению клиента.

Простая кредитная линия

Особенности продукта: Кредит с графиком погашения, т.е. сумма кредита выдается Банком единовременно, погашение производится по установленному в кредитном договоре графику.
 
Срок кредита: 6 – 60 мес.

График: равные платежи, дигрессия, сезонный график.

Отсрочка платежа основного долга: возможна, до 6 мес.

Ставка: 12 – 17% годовых.

Залог: имущество предприятия, собственников бизнеса, третьих лиц.

Страхование залога: обязательно

Возобновляемая кредитная линия

Особенности продукта: В рамках срока и лимита кредитования денежные средства предоставляются частями (траншами). Выдача транша производится по заявлению Клиента.  Погашение задолженности не позднее срока окончания транша, уплата % ежемесячно. При этом количество траншей может быть не ограничено, при условии соблюдения общего лимита задолженности.
 
Срок ВКЛ: 12 — 36 мес.

Срок транша: 3-12 мес.

Ставка: 10- 15% годовых

Залог: имущество предприятия, собственников бизнеса, третьих лиц.

Страхование залога: обязательно

Невозобновляемая кредитная линия

Особенности продукта:  В рамках срока и лимита кредитования денежные средства предоставляются частями (траншами) по заявлению Клиента. При этом заемщик может воспользоваться кредитными средствами в удобные для него сроки в порядке, предусмотренном кредитным договором. Каждый выбранный транш уменьшает кредитный лимит. Досрочное погашение не увеличивает лимит выдачи.
 
Срок НКЛ: 12 — 60 мес.

Ставка: 10- 15% годовых

Залог: имущество предприятия, собственников бизнеса, третьих лиц.

Страхование залога: обязательно

Овердрафт

Форма кредитования при недостатке собственных средств клиента на его расчетном счете.
 
Особенности продукта: Погашение кредита происходит автоматически при поступлении денежных средств на расчетный счет .
 
Лимит овердрафта: до 75% от среднемесячных поступлений выручки на расчетный счет Клиента.

Срок непрерывной задолженности: до 60 календарных дней.

Ставка: 12-16,5% годовых.

Залог: как правило, без залогового обеспечения

Коммерческая ипотека

Особенности продукта: приобретение объектов коммерческой недвижимости, возможность дополнительного финансирования на цели ремонта приобретаемого объекта недвижимости.

Срок : до 10 лет

Ставка: 10 – 17% годовых

График погашения: равные платежи, регрессия, возможность отсрочки   платежа основного долга до 12 мес.

Залог: Приобретаемый объект недвижимости, при недостаточности первоначального взноса и необходимости дофинансирования на ремонт, возможно  привлечение дополнительного залога.

Страхование залога: обязательно.

Исполнение государственных контрактов

Форма кредитования на финансирование исполнения или рефинансирование затрат на исполнение государственных контрактов.

Особенности продукта: Кредит дает возможность получения до 70% от общей суммы госконтракта на финансирование затрат для его исполнения и/или рефинансирование кредитов других банков на исполнение государственного контракта (в рамках 44-ФЗ, 223-ФЗ, 185-ФЗ).

Лимит: до 70% от суммы контракта.

Форма кредитования: кредит, невозобновляемая кредитная линия с установленным графиком выборки, невозобновляемая кредитная линия со свободным графиком выборки.

Ставка: 12-16,5% годовых.

Срок: до окончания действия контракта.

Залог: имущественные права требования по финансируемому контракту.

Рефинансирование действующих коммерческих кредитов

Особенности продукта: Кредит дает возможность полностью или частично рефинансировать свой кредитный портфель в другом банке под более выгодные условия по %ставке, сроку, требованиям к залогам.
 
Лимит: 100% рефинансируемого портфеля
+ увеличение лимита на основе проведенного фин. анализа предприятия..
 
Форма кредитования: кредит, невозобновляемая кредитная линия с установленным графиком выборки, невозобновляемая кредитная линия со свободным графиком выборки.
 
Ставка: 10-16,5% годовых.

Срок: до 10 лет (при рефинансировании комм. ипотеки).

Залог: Имущество в рамках рефинансируемого портфеля.

Заявка на бесплатную консультацию

Оставьте заявку и мы рассмотрим её за 20 минут

02. ЛИЗИНГ

Особенности продукта: приобретение основных средств при помощи посредника – лизинговой компании (лизингодатель), которая по поручению Клиента (Лизингополучателя)  приобретает обозначенное им основное средство, и сдает в аренду Лизингополучателю с последующим правом выкупа.

При этом собственником имущества на период действия Договора финансовой аренды (лизинга) является Лизингодатель, а владельцем – Лизингополучатель. Имущество, переданное по договору лизинга, может учитываться как на балансе Лизинговой компании, так и на балансе Лизингополучателя.

Аванс: от 10% стоимости основного средства.

Срок: до 60 мес.

Залог: Приобретаемое имущество.

Преимущества продукта:

  • Cохранение денежных средств в обороте компании при приобретении основных средств;
  • Получение налоговых выгод (НДС с составе лизинговых платежей считается со всей суммы договора лизинга, включая маржу Лизингодателя, платежи в рамках договора лизинга полностью отражаются на расходах компании, что уменьшает налогооблагаемую базу по налогу на прибыль);
  • Упрощенный пакет документов по сравнению с коммерческими кредитами;
  • Отсутствие необходимости залогов;

Что приобрести в лизинг:

  • Легковой автотранспорт
  • Грузовой автотранспорт
  • Спецтехника
  • Оборудование стоимостью от 500 000 руб.
  • Коммерческая недвижимость
  • Легковой автотранспорт
  • Грузовой автотранспорт
  • Спецтехника
  • Оборудование стоимостью от 500 000 руб.
  • Коммерческая недвижимость

03. ФАКТОРИНГ

Преимущества продукта:

  • Cохранение денежных средств в обороте компании при предоставлении отсрочки платежа;
  • Упрощенный пакет документов по сравнению с коммерческими кредитами;
  • Отсутствие необходимости залогов.
  • Лимит финансирования: до 100% дебиторской задолженности.
  • Срок: до окончания срока контракта.
  • Залог: Без имущественного обеспечения.

Особенности продукта. Финансирование кассовых разрывов при отсрочке платежа,

разновидность беззалогового кредита для организаций, предоставляющих своим клиентам товары или же услуги при условии отсрочки платежей. Использование механизма факторинга позволяет поддерживать бесперебойную экономическую деятельность, компенсируя затраты на поставки сырья, готовой продукции без предоплаты. Также именно этот механизм позволяет упрощать бухгалтерский учет и расширять деятельность по мере необходимости без привлечения долгосрочных кредитов.

04. БАНКОВСКИЕ ГАРАНТИИ

Особенности продукта. Способ обеспечения исполнения обязательств, при котором банк (гарант) выдает по просьбе должника (принципала) письменное обязательство уплатить кредитору (бенефициару) денежную сумму при предоставлении им требования об её уплате. Особенно актуально при заявке на конкурс и исполнении гос. контрактов в рамках 44-ФЗ, 223-ФЗ,185-ФЗ.
 
Срок: до окончания срока контракта + 30 дней.

Залог: В рамках гос. контрактов без имущественного обеспечения.

Комиссия: от 2,5 до 5% в зависимости от вида и от суммы гарантий.

Преимущества продукта:

  • Сохранение денежных средств в обороте т.к. банковская гарантия при гос. контрактах заменяет необходимость замораживания денежных средств в качестве обеспечения заявки на участие или возврата авансового платежа;
  • Упрощенный пакет документов по сравнению с коммерческими кредитами;
  • Отсутствие необходимости залогов;
  • Быстрое рассмотрение (от 2х часов до 2 х дней);

Виды:

  • Банковская гарантия обеспечения заявки – гарантирует, что участник в случае победы в конкурсе заключит контракт на ранее оговоренных условиях.
  • Банковская гарантия обеспечения исполнения контракта – гарантирует, что поставщик (подрядчик, исполнитель) выполнит условие заключенного контракта.

05. ИНСТРУМЕНТЫ ГОСУДАРСТВЕННОЙ ПОДДЕРЖКИ
ФИНАНСИРОВАНИЯ БИЗНЕСА

Виды:

  • Поручительство Фонда поддержки малого и среднего бизнеса при недостатке залогового обеспечения;
  • Займы субъектам малого и среднего бизнеса;
  • Помощь центра поддержки экспорта Челябинской области;
  • Проектное финансирование на модернизацию производства и расширение бизнеса;
  • Субсидии Минпромторга при лизинговых программах.

Подбор действующих  инструментов государственной поддержки в соответствии с потребностями Клиента, при структурировании проекта финансирования, и помощь в оформлении документов.
 
Применение инструментов гос.поддержки позволяет существенно удешевить привлекаемое финансирование.

06. РКО

Расчётно-кассовое обслуживание.
– это система банковских услуг, позволяющая обслуживать счета физических и юридических лиц, проводить операции перечисления денежных средств в различных валютах.
 
Наши опытные специалисты помогут подобрать наиболее выгодный и удобный тариф именно для Вашего бизнеса. Открытие РКО от нескольких часов!

На сегодняшний день каждый пакет РКО включает в себя определенное количество операций:

  • переводы юридическим лицам и ИП;
  • переводы на счета физических лиц;
  • внесение наличных на счет через банкоматы или терминалы;
  • снятие наличных со счета или по карте;
  • предоставление справок, выписок;
  • ежегодное/ежемесячное обслуживание;
  • смс-информирование.

Каждый пакет услуг предназначен для определенной категории бизнеса.

capit_bigl

Мы гарантируем:

Квалифицированную помощь опытных специалистов по всем вопросам кредитования и страхования бизнеса